2019年银行从业资格个人理财备考习题-判断题(第

2019-03-20 13:38栏目:理财

  【摘要】2019年银行从业资格考试备考已经拉开序幕,为帮助各位考生备考顺利,环球网校小编整理发布“2019年银行从业资格个人理财备考习题-判断题(第七章)”,考生可以此日常练习自我检测,预祝考生都能顺利通过考试。

  1、评估频率越高对客户理财方案执行越有利,从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象。()

  4、一般情况下,家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。()

  【答案解析】本题表述正确。评估频率越高对客户理财方案执行越有利,从而有助于建立公司与 理财师个人的信誉与形象。不过,这还取决于客户的个性化要求,同时频率高也会增大理财师的工作量,增加理财方案的执行成本。参见教材243

  【答案解析】理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。参见教材P243。

  【答案解析】本题表述正确。财产传承规划是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案,也就是遗产规划,是当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,将拥有或控制的各种资产或负债进行安排,确保在自己去世或丧失行为能力时能够根据自己的意愿分配、处置;财富分配和传承规划是客户家庭综合理财规划的重要组成部分。参见教材P238239。

  【答案解析】本题表述正确。一般情况下,我们讲的家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。参见教材P236。

  【答案解析】本题表述正确。事实上,经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题,当客户在提出自己所关心的问题的时候,已经能有很多信息自然而然地被客户披露出来;然后理财师再以问题解决者的身份,深人地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。参见教材P228。

  【答案解析】不是每一个客户都需要综合的理财规划服务,也不是每一个客户对理财师(包括金融机构)的服务形式和内容都能全部接受,这需要理财师通过初步了解接触作出判断。参见教材P224。

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